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起底超級黃金珠寶商莫塔卡家族

時間:2016-05-24 17:06:35 作者:第一紙白銀分析網閱讀:次

和其他行業相比，黃金珠寶業這個高度依賴于設計和品牌效應的行業在集中度上稍顯不足，畢竟是分散化的設計和加工流程，所以大多是珠寶飾品業早就出現的小手工作坊（現在改名叫工作室）模式。當然，這一領域也有一些響當當的全球性品牌，但放在更大維度上看，這些黃金珠寶商在龐大的奢侈品帝國里并不出眾。

因此黃金珠寶商的規模是否存在一個瓶頸呢？即服務于小眾市場的黃金珠寶商很難做到巨無霸級的企業？這個答案是否定的，因為比如莫卡塔家族這個低調的金匠世家，就從黃金飾品開始做起，一直成長成能夠操控全球金價的超級大鱷。

說到黃金門閥，人們首先想到的肯定是被《貨幣戰爭》捧上神壇的羅斯柴爾德家族。200年前，在黃金領域一直占據重要地位的羅斯柴爾德家族聲明顯赫，不過在2004年羅斯柴爾德銀行就已退出黃金業務領域，以區區100萬美元的價格將倫敦黃金定價席位出售給巴克萊銀行。和羅斯柴爾德家族相比，莫卡塔家族雖然也一直名列倫敦五大金商之列，但卻奉行悶聲大發財之道，經過十代人的經營，這個家族在黃金市場上的資格比羅斯柴爾德家族還老。

和羅斯柴爾德家族類似，莫塔卡也是一個猶太人家族。從這個家族紋章上的兩只獅子可以看出，這個家族最早居住在西班牙，由于和阿拉伯人的戰爭的緣故，莫塔卡家從西班牙先后搬到了法國、意大利和荷蘭等地。在17世紀英國的“護國主”克倫威爾重新接納猶太人后，莫塔卡家族跨越英吉利海峽來到英國定居。

最初莫塔卡家族就是憑借家傳的手藝，在倫敦城開了家金匠鋪子，靠給有錢人打造黃金首飾謀生。由于其手藝精湛，交貨快，時不時還能推出一些別家沒有的新穎設計，因此逐漸吸引了大量的客戶。

傳統上說，不少客戶在打造金飾時都是自備原料，金匠賺的就是一些加工費用。由于顧客盈門，因此莫塔卡家族的金匠首飾鋪子里逐漸積累起大量的黃金。這種情況下猶太人的精明開始發揮作用，莫塔卡家想著如何讓積攢的黃金流動起來贏得更多的利潤。于是在1671年，在摩西·莫卡塔在倫敦金融城的卡莫米爾大街開設了一家黃金交易公司，不但在買賣中賺取更多的利潤，而且開始正式涉足黃金交易這個利潤豐厚的領域。

在摩西·莫卡塔1693年去世后，他的兒子亞伯拉罕·莫卡塔進一步發展壯大了在黃金交易方面的生意。1710年，莫卡塔家族獲得了英國皇家交易所的特許交易商資質，該家族在穩定黃金交易的基礎上，又開始進入迅速發展的白銀交易市場，成為最大的白銀交易商。

由于金銀價比的問題，當時在金銀間的跨國交易存在巨大的套利空間，而莫塔卡家族就看準了這個機會。當時一個金路易（法國金幣名）在海峽對岸的法國，價格為17先令四分之三便士，而在英國則為17先令6便士，這幾便士的差額，使得投機者們頻繁地在海峽兩岸倒騰金銀，把英國的白銀倒騰到法國，換成黃金再倒騰回英國。一個窄窄的英吉利海峽就足以讓金銀價格有如此大的偏差，而在歐洲和亞洲間金銀價的差距就更大了，當時中國、印度等亞洲國家對白銀的大量需求導致黃金與白銀的兌換比率存在洲際差異，等量的黃金在歐洲可以兌換到的白銀要比在亞洲兌換到得多，所以大量英國商人在國內將黃金兌換成銀幣，熔化成銀塊出口到亞洲，然后再兌換成黃金運回英國獲利。

金銀價差讓莫卡塔家族在金銀利差交易中積累了海量的財富，讓白銀流出英國，再讓大量的黃金涌入英倫三島。金進銀出動搖了英國的銀本位制度，讓其轉向黃金。1717年，時任英國皇家鑄幣長主管的牛頓爵士提交了貨幣史上著名的《向上議院財稅委員閣下的陳述》報告。在這份報告中，牛頓詳述了歐、亞主要國家鑄幣的金銀含量，通過精確的計算得出結論：英國出口的白銀比國內銀幣價格高出了2到3便士。英國銀價偏低，黃金與白銀兌換比率偏高，是熔化銀幣和白銀出口的誘因。在報告的結尾，牛頓再次建議畿尼金幣減值，以求將英國的金銀兌換比率拉低到與國外相同的水平。1717年12月22日，英國財政部發布公告，以牛頓的建議為基礎，將畿尼金幣的名義價值確定為21先令，依畿尼含金量計算，黃金價值為每盎司3英鎊17先令10又二分之一便士——這是一個劃時代的定價決策，這意味著黃金可以通過英鎊來定價。從那時起，黃金價值正式與英鎊面值掛鉤。

在金本位的建立過程中，莫卡塔家族發了大財。由于莫卡塔巨大的影響力，英國的央行英格蘭銀行也不得不認命其為獨家交易商，負責買賣海外的黃金。之后，莫卡塔家族壟斷這方面生意達上百年之久。

在進入20世紀之后，由于受到兩次世界大戰的打擊，莫卡塔家族在歐洲的投資損失巨大，不過在其起家的黃金領域，依然保持著巨大的影響力。

1997年12月1日，加拿大豐業銀行收購了莫卡塔集團，成立了豐業-莫卡塔集團專門從事金屬業務。當時莫卡塔家族在全球設有10個辦事處，涵蓋紐約、日內瓦等黃金重鎮，擁有180多名雇員和超過3000家客戶組成的大型關系網絡。在豐業-莫卡塔的強力支持下，豐業銀行在全球黃金領域的話語權大大增加，奠定了其“加拿大黃金銀行”的地位。豐業銀行不但是倫敦金銀市場協會的黃金定價商和做市商，也在2008年成為進入上海黃金交易所的第一家加拿大銀行——因為莫卡塔家族早就在覬覦龐大的亞洲市場，并早在1975年就在香港設立了辦事處。

至今莫卡塔家族仍通過加拿大豐業銀行，在黃金領域里擁有呼風喚雨的能力，而這可以看做是黃金珠寶商發展的一種終極形態。

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